Наследство: как оформить вклады, ценные бумаги и другие финансовые активы
Финансовые активы — вклады, ценные бумаги, страховые полисы и пенсионные накопления — требуют особого порядка наследования, а их поиск часто осложняется тем, что родственники не всегда ведут учет таких активов. Данное занятие даст слушателям четкий алгоритм выявления и оформления финансовых активов умершего, включая сроки и процедуры, требующие личного обращения в организации без участия нотариуса.
Расписание занятий
Пользователи, зарегистрировавшиеся через корпоративные почтовые адреса или иностранные почтовые сервисы, могут испытывать трудности с получением наших рассылок.
Чтобы избежать возможных проблем с доставкой писем, рекомендуем использовать для регистрации и участия в вебинарах почтовые адреса российских сервисов, таких как mail, yandex, rambler или VK
Чтобы избежать возможных проблем с доставкой писем, рекомендуем использовать для регистрации и участия в вебинарах почтовые адреса российских сервисов, таких как mail, yandex, rambler или VK
Содержание
- Поиск финансовых активов: порядок направления нотариусом запросов в банки, Агентство по страхованию вкладов (АСВ), регистраторы ценных бумаг и Социальный фонд России (СФР)
- Наследование банковских вкладов: приоритет более позднего документа (завещание или завещательное распоряжение), правила снятия до 100 000 рублей на похороны и сохранение условий действующего вклада
- Оформление ценных бумаг: процедура блокировки счета депо, переоформления активов на наследника и решение проблемы неделимости акций при наличии нескольких наследников
- Страховые выплаты и пенсионные накопления: различия в порядке получения средств при наличии выгодоприобретателя или преемника, строгие сроки уведомления страховых компаний и необходимость личного обращения в СФР
- Итоговые правила планирования: важность ведения актуального списка активов и открытого обсуждения своих намерений с близкими для предотвращения конфликтов и лишних расходов
- Оформляйте завещательное распоряжение в банке для упрощения доступа наследников к конкретному вкладу
- При наследовании ценных бумаг договаривайтесь с другими наследниками о денежной компенсации за неделимые активы
- Уведомляйте страховую компанию о смерти застрахованного в срок, указанный в договоре (часто в течение 1 месяца)
- Регулярно обновляйте завещание и списки финансовых активов при изменении жизненных обстоятельств
- Ведите актуальный список финансовых активов и храните документы в надежном месте — это сбережет время, нервы и деньги вашим наследникам
- Регулярно обновляйте завещание и распоряжения при изменении жизненных обстоятельств, чтобы избежать конфликтов и сохранить мир в семье
- Доверяйте поиск и оформление сложных финансовых активов только нотариусу, избегая услуг сомнительных «помощников» и мошенников
Финансовые активы. Завещательное распоряжение. Выгодоприобретатель. Ценные бумаги (депозитарий, регистратор). Пенсионные накопления (Социальный фонд России, Негосударственный пенсионный фонд). Преемник. Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
Рекомендованные занятия